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Fortgeschrittene Wertpapiergeschäft
Teil II : "Prozessablauf Wertpapiergeschäft"
Prozessablauf Wertpapiergeschäft
Nachfolgend ist der Prozessablauf eines Wertpapiergeschäftes von der Kundenberatung über die Ordererfassung, der Kurszuteilung, Abrechnung, bis zum Settlement dargestellt.
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| Beratung |
- Erstellung eines Anlegerprofils (beim Erstkontakt)
- Konto-Eröffnung
- Depot-Eröffnung
- Kontodisposition
bei einem Wertpapierkauf (ob genügend Deckung
vorhanden ist)
- Depotdisposition
bei einem Wertpapierverkauf (ob das Wertpapier auch
tatsächlich im Kundendepot verbucht ist)
OE - Ordererfassung
- Kontrolle Leerverkäufe
Kontrolle, ob das zu verkaufende Wertpapier im Depot
unter der gewünschten Lagerstelle vorhanden ist.
- Kontrolle Groß-Order
Kontrolle der Stückzahl der Order, mit dem Hintergrund,
dass bei der Eingabe keine falsche Stückzahl
eingetippt wurde. Separate Freigabe nach dem 4-Augen-Prinzip
notwendig.
- Einzel-/Block-/Sammelorder
Einzelorder = normale einzelne Order für einen
Kunden.
Blockorder = eine Gesamtorder (Stückzahl zusammengefasst),
die später auf verschiedene Kunden aufgeteilt
wird.
Sammelorder = Sammlung verschiedener Einzelorders
(Anteilscheingeschäfte), die als Gesamtstückzahl
an die Investmentgesellschaft weitergegeben wird.
- Festpreisgeschäfte
Kauf/Verkauf zu einem ausgehandelten Preis. Provision
und Spesen werden hierbei nicht berechnet, da der
Festpreis ein Nettopreis ist.
- Nettogeschäfte
die Bank tritt gegenüber dem Kunden als Eigentümer
auf. Die Abrechnung erfolgt netto (ohne Provision
und Gebühren).
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